我在15日晚上用农行网银申购
基金，直到20日早上7点才扣款成功，请问我购买的基金是哪天的净值？为什么？
我主要是想明白到底按那天净值成交才合理。这么说吧4.16日跟4.19日净值差了8分多钱，不是小数啊...如果不合理跟哪里联系？
从理论上说付款之后很快钱就到基金公司了,这就是付款成功.但买基金一般还都有基金公司的确认过程,确认处理程序完成才算购买业务结束.
而基金公司确认有一个时间点的问题,也就是说确认的时候是按投资者提交购买操作并付款成功时的基金净值算,还是按基金公司确认时的基金净值算呢.其实这个是有谈扰规定的,它是一个固定确认流程.这个流程里有两点需要说明,第一个就是基金净值的结算,在正常的工作日里,基金公兄侍燃司每天都有一个收盘后的结算净值,这个值一般在当天晚上8点左右公布于网上,而公布之前的这个净值是上一个工作日收盘后的结算净值,当天结算出来的净值在网上也保留到下个工作日净值羡虚结算结束.所以说收盘后结算出来的那个值就是当天的净值了,之前的值就只能说的前一个工作日的.第二个就是基金公司确认我们的购买业务时对我们提交购买操作有一个时间点,就是下午3点,这个时间点之前购买的话就按当天收盘后的结算出来的净值结算,就是晚上8点结算后公布的那个值,这个时间点之后购买的话要后延到下一个工作的基金净值结算,也就是下一个工作日收盘后的结算净值.
(不包括QDII)如果你还有不明白的可以站短给我,祝你理财愉快!
基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果你在交易日的15：00之前买入基卖尘毁金，你买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果你在交易日的15：00之后买入基金，你买入的基金价兄慎格就是下一个中备交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。
15日晚上用农行网银申购基金,相当于16日买.一般橘衫雀网银买基金,当时就扣款,怎么会到20日才扣款?
应该按16日的净值算,按塌衡20日的算不合理.明显是农行的问题,请在网银上查一下
历史委托交易,向农行投诉.
净值差了8分多钱，不是小数.不能忍吃亏.坚持要公道,会圆早有结果的.
因为你在3点后申购，只能按下一交易日16日净值成交。
不是你想哪天合理就按哪天算的卖大洞，这个是有规定的
15点以中枯前按当日净值算，15点以后按次交易日净值算。
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